È la formula più diffusa fra i clienti di Banca Albertini Syz & C.. Per far fronte alla sempre maggiore complessità dei mercati finanziari e alla velocità con cui essi reagiscono, sono necessarie ampie competenze, una costante attenzione ed una capacità di immediata esecuzione delle scelte di investimento. Optando per la gestione discrezionale, i clienti beneficiano pienamente del know-how e delle capacità operative della Banca.

La gestione patrimoniale discrezionale presso Banca Albertini Syz & C. è frutto di una stretta collaborazione tra il cliente, il private banker a lui dedicato ed il team di gestione. Le fasi fondamentali del rapporto sono:

1. Scelta della linea di gestione

È la fase più importante, volta ad individuare in via preliminare il tipo di portafoglio più consono alle esigenze del cliente. Si tratta di evidenziare con la massima precisione aspettative ed obiettivi del cliente, tenendo conto della propensione al rischio, dell’orizzonte temporale considerato e dei cash-flow previsti per il futuro. Il private banker ha come obiettivo quello di stabilire una stretta relazione con il cliente, elemento necessario per lo sviluppo di un rapporto continuativo e di lungo termine.

2. Gestione del portafoglio

Una volta fissati gli obiettivi, il team di gestione  applica la strategia di investimento più idonea che viene definita, per ogni linea di gestione, sotto forma di allocazione per classe di attività, area geografica e divisa. Si passa quindi alla scelta dei titoli in cui sarà investito il capitale. Qualunque sia il portafoglio selezionato, esso sarà tenuto costantemente sotto osservazione per adeguarlo, ove necessario, all’evolvere delle condizioni di mercato.

3. Gestione del rapporto e informativa al cliente

Il team di gestione  utilizza costantemente la flessibilità operativa prevista contrattualmente per ogni singola linea di gestione variando la composizione degli assets del portafoglio, in particolar modo la quota azionaria, in relazione all'allocazione tattica del momento.

Il private banker è in ogni momento a disposizione del cliente per fare il punto della situazione, presentare i risultati conseguiti e, più in generale, per rispondere ad ogni sua eventuale domanda o richiesta. In occasione degli incontri periodici viene verificata l'adeguatezza della linea di gestione concordata rispetto alle esigenze del cliente e, nel caso, vengono proposte le necessarie modifiche. 

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